"Eu, o Cheque" Tudo que você sempre quis saber sobre transações com cheques mas ninguém teve paciência para explicar.

Receber pagamentos em cheque é uma necessidade, mas representa um risco ao qual todo comerciante se expõe.
Nosso dever é minimizar ao máximo este risoc, tomando todas as precauções possíveis.
Todo comerciante tem o direito de saber para quem está vendendo seus produtos.

É preferível a mercadoria no estoque do que a venda mal realizada.
Na hora do recebimento, não esqueça nenhum dos procedimentos que vamos detalhar.

Essas precauções não causam constrangimento algum.
Nada disso é perda de tempo.
Nunca se deixe levar pela "Intuição", achando que o consumidor tem jeito de "gente boa".

Recebendo o cheque, observe atentamente:
O cheque não pode conter rasuras.
O cheque deve ser personalizado, para poder ser conferido com os documentos do emitente.
Exija o RG, de preferência original, ou se for xerox, autenticado.
Confira a fotografia e a assinatura.
Confira o número do RG constante no cheque e o número do telefone informado com o endereço informado no UseCheque.
Em caso de desconfiança, solicite a assinatura também no verso e no ato do recebimento. Compare as assinaturas.
Confira o preenchimento do cheque, observando o valor escrito por extenso e em cifras.
Não aceite cheques previamente assinados ou preenchidos.

Motivos mais comuns de devolução de cheques:

Alíneas Motivos
11 Sem fundos - 1ª apresentação
12 Sem fundos - 2ª apresentação
13 Conta encerrada
14 Prática espúria
20 Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista
21 Contra-ordem (ou revogação) ou oposição (ou sustação) do pagamento.
22 Divergência ou insuficiência de assinatura (só válida se houver saldo).
25 Cancelamento do talonário plo Banco sacado.

Registre os titulares de cheques devolvidos

Quando receber um cheque sem fundos, você deve incluir seu emitente em nosso banco de dados do sistema UseCheque.

Basta preeencher o formulário fornecido pela Associação Comercial de São Paulo (VIP 04 e VIP 12) e enviá-lo para a entidade ou enviar a informação por meios informatizados.

Agindo assim, você força o devedor a retornar à sua empresa para liquidar o débito. E quando isto ocorrer, não esqueça de solicitar a reabilitação dele no sistema.